Mutuo 30000 Euro: Confronto Completo Delle Banche Italiane
Trova il miglior finanziamento da 30.000€ per le tue esigenze con il nostro confronto aggiornato a Maggio 2025
Confronta TAN, TAEG e rate mensili delle principali banche italiane per prestiti e mutui di 30.000€
Cosa Sapere sui Mutui e Prestiti da 30.000 Euro
Che tu abbia bisogno di un mutuo da 30.000 euro per ristrutturare casa, per un acquisto importante o come minimo finanziamento per la prima casa, è fondamentale confrontare le diverse offerte sul mercato per trovare la soluzione più adatta alle tue esigenze.
Per importi di 30.000€, le banche e le finanziarie offrono sia prestiti personali che mutui, con differenze sostanziali in termini di tassi, durata e garanzie richieste.
Prestito Personale
- Procedure più semplici e veloci
- Non richiede ipoteca
- Tassi più alti (8-13% TAEG)
- Durata fino a 8-10 anni
Mutuo Casa
- Tassi più vantaggiosi (2-3%)
- Durata fino a 30 anni
- Richiede garanzie maggiori
- Procedure più complesse
Prestito Finalizzato
- Specifico per ristrutturazioni
- Possibili agevolazioni fiscali
- Tassi intermedi
- Documenti lavori richiesti
Confronto Offerte Mutuo e Prestito 30.000 Euro
Prestiti 30.000€ per Ristrutturazione Casa
| Banca/Finanziaria | Prodotto | TAN | TAEG | Rata Mensile | Durata | Importo Totale |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Younited Credit | Prestito Ristrutturazione | 6,77% | 6,99% | €459,30 | 84 mesi | €38.581,20 |
| Findomestic Banca | Prestito Green Casa | 7,44% | 7,70% | €459,30 | 84 mesi | €38.581,20 |
| Sella Personal Credit | Prestito Personale | 7,25% | 7,59% | €457,20 | 84 mesi | €38.404,80 |
| Compass | Prestito Ristrutturazione | 7,90% | 8,19% | €466,10 | 84 mesi | €39.152,40 |
| Agos | Prestito Ristrutturazione Casa | 8,02% | 9,05% | €599,00 | 60 mesi | €35.940,00 |
| Crédit Agricole | Prestito Ristrutturazione | 6,60% | 6,85% | €448,26 | 84 mesi | €37.653,84 |
| BancoPosta | Prestito BancoPosta Ristrutturazione | 7,90% | 8,21% | €470,37 | 84 mesi | €39.511,08 |
Suggerimento: Per la ristrutturazione, considera anche le detrazioni fiscali disponibili che possono ridurre il costo effettivo. I prestiti specifici per ristrutturazione spesso richiedono documenti che attestino i lavori da effettuare.
Quali Sono Le Migliori Offerte per 30.000 Euro?
Per Prestiti di 30.000€
- Miglior TAN: Revolut con 3,81% per prestito personale
- Miglior TAEG: Revolut con 4,01% per prestito personale
- Rata più bassa (prestito): €448,26 con Crédit Agricole (durata 84 mesi)
- Consiglio: Per 30.000€, valuta sia prestito che mutuo in base alla finalità e alla durata desiderata
Per Mutui di 30.000€
- Miglior TAN: Crédit Agricole con 2,19% per mutui giovani
- Miglior TAEG: Crédit Agricole con 2,35% per mutui giovani
- Rata più bassa (mutuo 30 anni): €113,77 con Crédit Agricole
- Vantaggio: 30.000€ è spesso il limite minimo per i mutui, compatibile con molte banche
Domande Frequenti sui Mutui e Prestiti da 30.000 Euro
Su un prestito di 30.000 euro, gli interessi variano in base al TAN e alla durata. Ad esempio:
- Con TAN del 8% e durata 5 anni (60 rate): circa 6.600€ di interessi
- Con TAN del 8% e durata 7 anni (84 rate): circa 9.600€ di interessi
Il TAEG (tasso annuo effettivo globale) comprende anche le spese accessorie, quindi rappresenta il costo totale del finanziamento. Per prestiti personali di 30.000€, il TAEG varia generalmente dall’8% al 13%.
Per importi di 30.000 euro, la scelta dipende principalmente dalla finalità e dalla durata desiderata:
- Prestito personale: Più semplice e veloce da ottenere, non richiede ipoteca, ma ha tassi più alti (7-9% o superiori) e durate fino a 84 mesi (7 anni)
- Mutuo: Tassi più bassi (2-3%), può essere esteso fino a 30 anni con rate mensili più basse (circa 115-160€ per 30 anni), ma richiede garanzie ipotecarie e procedure più complesse
Se hai bisogno di liquidità immediata o un orizzonte di rimborso di 5-7 anni, un prestito potrebbe essere più conveniente nonostante il tasso più alto. Se invece desideri diluire il pagamento su molti anni o la finalità è l’acquisto/ristrutturazione casa, un mutuo offre condizioni economiche decisamente migliori.
Diverse banche offrono mutui a partire da importi di 30.000€. Tra queste:
- Intesa Sanpaolo: Offre mutui di acquisto o ristrutturazione a partire da 30.000€ (per surroga richiede 50.000€)
- BCC Centro Padana: Propone mutui a tasso fisso a partire da 30.000€
- Hello!Bank: Una delle banche con i parametri meno esigenti, con soglie minime a partire da 30.000€
- BCC Colli Albani: Offre mutui per acquisto di immobili residenziali a partire da 30.000€
Altre banche come UniCredit, CheBanca! e Banco di Desio richiedono importi minimi più elevati (40.000-50.000€). Verifica sempre i requisiti specifici con la banca prima di procedere con la richiesta.
La rata mensile dipende principalmente dal tasso di interesse e dalla durata del mutuo. Ecco alcuni esempi indicativi con un tasso fisso del 2,25%:
- Mutuo 10 anni: Circa 279€ mensili
- Mutuo 15 anni: Circa 196€ mensili
- Mutuo 20 anni: Circa 155€ mensili
- Mutuo 30 anni: Circa 115€ mensili
Queste rate si riferiscono a un mutuo a tasso fisso. I mutui a tasso variabile possono offrire inizialmente rate più basse, ma sono soggetti a variazioni nel tempo in base all’andamento dei tassi di mercato.
Per ottenere un finanziamento di 30.000€, generalmente sono richiesti:
- Età compresa tra 18 e 75 anni
- Documento d’identità valido
- Codice fiscale
- Busta paga o dichiarazione dei redditi
- Contratto di lavoro a tempo indeterminato o pensione
- Storico creditizio positivo (assenza di segnalazioni negative)
- Capacità di rimborso mensile (la rata non dovrebbe superare il 30-35% del reddito)
Per un mutuo servono anche:
- Documentazione dell’immobile (planimetria, visura catastale)
- Atto di provenienza
- Perizia dell’immobile
Per un prestito o mutuo di 30.000€, con un reddito netto mensile di circa 1.500-1.800€ si hanno buone possibilità di approvazione, considerando che la rata mensile dovrebbe essere intorno ai 450-500€ per un prestito a 7 anni o 115-280€ per un mutuo (in base alla durata).